威海市商业银行发扬斗争精神筑牢合规底线

2023-02-28 15:11:23 来源：中国网财经

合规是银行业行稳致远的基石。威海市商业银行紧扣上级主管部门要求，牢固树立“合规人人有责，合规创造价值”的理念，将2023年确定为“合规斗争年”，通过一系列针对性的专题活动，夯实合规基础，营造合规氛围，筑牢高质量发展根基。

【资料图】

坚持思想先行以“斗争性纠偏”抓合规

威海市商业银行“合规斗争年”的活动亮点是“斗争”，力度体现在“斗争”上，效果最终也需要通过“斗争”来实现，银行围绕如何制定斗争目标、明确斗争重点、细化斗争措施等方面，深入讨论、持续完善，发布《威海市商业银行“合规斗争年”活动方案》，并在全行范围内宣讲。

威海市商业银行深刻认识到，必须以斗争的精神、魄力和韧劲，才能实现合规管理和发展质量的“双提升”。2022年12月下旬，威海市商业银行召开专题会议，研究通过了“合规斗争年”活动方案，并对活动开展做出了具体安排和部署。会议要求，要将思想统一到形势变化上来，统一到监管要求上来，统一到银行业本质上来，统一到全行战略上来，在统一思想中提高认识，在提高认识中转变观念，为活动开展奠定坚实的思想基础。会议同时倡导全行员工都要成为合规管理的践行者、责任者和守护者，坚持“时时想合规，事事要合规，人人讲合规”，通过合规共同守护好存贷款等业务，共同守护好风险底线，共同守护好经营效益，共同守护好可持续高质量发展的根基。

坚持问题导向以“零容忍决心”抓合规

结合监管导向和重点，以及自身稳健发展的需要，威海市商业银行确定了“三零一提升”活动目标。“三零”即零容忍、零发生、零案件，以“零容忍”促“零发生”，以“零容忍”和“零发生”保“零案件”。“零容忍”即对案件类、重大信访投诉类和监管关注存在案件隐患类的违规问题零容忍，“零发生”即外部检查、内部审计中屡查屡犯的违规问题零发生，“零案件”即确保全年合规管理零案件。“一提升”即实现全行合规管理的“大提升”。

威海市商业银行坚持问题导向，对“三零一提升”活动目标进行了具体化的分解，确保各项目标都有抓手。例如，针对“零容忍”，梳理了“十大零容忍”行为，组织全员签署《合规承诺书》，坚决与“不合规”问题斗争到底。针对“零发生”，梳理了“七十项零发生”行为，通过编制标准化案例手册，明确“什么能做，什么不能做”，强化培训、检查、整改和问责，切实做到屡查屡犯问题的“零发生”。同时，加大检查力度，严格制度约束，将机构自查、条线检查、合规检查与“制度系列月”活动相结合，实现合规闭环管理。

坚持重奖重罚以“严考核机制”抓合规

针对“合规斗争年”活动，威海市商业银行建立了“奖惩分明”的考核制度。一方面专门设立合规奖励基金，对合规实行“重奖”，对违规实行“重罚”，坚决做到“令行禁止”，确保“零案件”，并最终实现“大提升”。另一方面实行合规管理“双线考核、双线问责”，对于存在屡查屡犯问题的总行相关部室和分支机构，按照“同奖同罚”“重奖重罚”的原则，根据问题数量多少逐级递增扣罚考核绩效。通过加大对合规管理的考核，进一步健全“不能违规、不敢违规、不愿违规”的长效机制，全力打造“正面有规范、反面有禁止、违规有处罚”的“三位一体”行为规范体系。

坚持氛围营造以“全覆盖培训”抓合规

威海市商业银行不断提升全员合规自觉性，将培训、检查、警示教育贯穿“合规斗争年”活动全过程。在培训方面，提出“三个100”的理念，即：通过线下共学、线上自学、现场教学等培训形式，确保全年组织不少于100次合规培训、应学内容100%全覆盖、考试测评100%全过关。为确保合规培训“层层落地、层层覆盖”，总行各部门结合活动方案，不断细化分解合规要点，在各条线逐级开展二次培训，确保将活动要求传达到基层机构和一线员工。同时，加强对员工的案例警示教育，组织观看警示教育影像、参观警示教育基地等活动，筑牢思想道德和党纪国法两条防线，增强全员敬畏合规的意识。

下一步，威海市商业银行将结合新形势、新要求，加强合规引领，强化合规考核，及时总结经验，以“合规斗争年”活动为契机，营造浓厚的合规发展氛围。

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